www.44470.com
当前位置:主页 > www.44470.com >
银行对客户身份核查 未及时更新账户信息将中止金融服务
发布日期:2019-09-20 08:28   来源:未知   阅读:

  近期,不少金融消费者接到各家银行通过电话或短信发布的通知,要求其对银行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况的,应及时持本人有效证件到银行更新基本信息。记者注意到,近期银行纷纷发布相关公告,对客户身份进行严格核查。如果接到这样的通知,一定要去银行更新。手相面相看婚姻感情

  9月2日,中国银行发布《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》,如果持卡人身份基本信息存在不完整、不真实或者有效身份证过期等情况,中行将中止客户名下个人账户办理业务。9月5日,扬州农商银行发布《关于个人不合规账户及长期不动账户清理的公告》,明确对预留身份信息不完整、不真实,预留身份证件过期、个人结算账户超限且未提出合理性说明等情况的客户名下账户中止服务。邮储银行发布公告称,从2019年10月1日起,将根据相关规定,逐步对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。

  记者注意到,从去年下半年开始,工行、建行、招行、民生、平安、广发、浦发等国内多家银行均已发布相关公告,对客户身份进行严格核查。一旦客户的信息不完善,银行均要对账户进行“限制服务”或者“中止服务”。“如果客户不及时到银行更新信息,很可能账户的支付、转账、取款这些功能就无法正常使用。”扬城一家银行运管部负责人徐女士说。

  昨天上午10时45分左右,记者来到望月路上的交通银行邗江支行网点,记者发现,更新客户信息十分方便,在一台“智易通”的智能机器上,就有“个人账户升级”的业务选项,在感应区“刷”身份证,完成风险评级以及采集照片后,不到一分钟记者即完成了个人信息更新。记者办理完该业务后,又一位市民前来更新个人信息。“我接到了银行的通知,好几家银行都要更新,我今天一天要跑好几家银行。”市民高先生对记者说。

  根据银行的公告,身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限等9项信息。“身份证有效期过期最为普遍,占了七八成,其他的是个人联系方式、地址等信息需要更新。近几年,有大批公民的身份证件有效期到期,很多人补办了新的身份证后,并没有及时将新身份证信息更新到银行,这些信息需要进行更新。”市工行个人金融业务部总经理助理胡玮玮说。

  根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。记者采访发现,更新信息的“合理期限”是多久,各家银行的规定也是不尽相同。如浦发银行规定合理期限为90天,民生银行规定合理期限为6个月,平安银行规定合理期限为30天。银行人士提醒,市民在不同的银行留有账户,一定要了解清楚。

  多家银行工作人员告诉记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知或者进行电话通知。如果客户还不放心,建议主动联系银行或去附近银行网点查询自己的账户情况。

  记者注意到,各家银行在公告中均向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。“银行通知你去更新信息,客户一定要及时前往,以免影响账户正常使用。以工行为例,如果仅仅是身份证有效期过期,在手机银行进行更新即可,如果有其他需要,则可以前往银行网点办理。”胡玮玮说。

  记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。记者金鑫

Power by DedeCms